قد لا تكون لأي شيء أهمية كأهمية إدارة التدفق النقدي خصوصا للشركات الناشئة، و قد تبدع في تصميم المنتج أو الخدمة، و إدارة العمليات و إرضاء العملاء ثم تصيبك حظوظ الفشل بسبب سوء إدارة النقد. يُسهم فهم وإدارة حركة الأموال الواردة و الصادرة في منشأتك في تحقيق الاستدامة المالية واتخاذ قرارات مالية على بيّنة.
لمساعدتك في فهم التدفق النقدي بشكل أفضل، نشاركك ثمانية أسئلة هامة تعين رواد الأموال على تقييم موقعهم المالي و تفتح الباب لإعادة النظر فيما يمكن تحسينه.
- ما هو معدل الحرق الحالي؟ (Burn Rate)
معدل الحرق هو المبلغ الذي تنفقه شركتك الناشئة كل شهر. من المهم معرفة معدل استهلاك النقد حتى تتمكن من التأكد من وجود ما يكفي من الأموال للحفاظ على استمرارية عملك. تأكد من حسابك لمعدل الحرق شهريا خصوصا إذا كنت في المرحلة المبكرة من بناء شركتك الناشئة.
- متى سأصل إلى الربحية؟ (أو، متى سأصل إلى نقطة التعادل؟ – Breakeven Point)
الربحية هي النقطة التي تكسب أكثر مما تنفق. بالرغم من هذا التسبيط للربحية التي تتأثر بعدة عوامل كالتكاليف، الاستثمارات، و المبيعات، من المهم معرفة متى ستصل إلى مستوى الربحية حتى تتمكن من تخطيط أمورك المالية بشكل مناسب.
- ما هي أكبر فجوات التدفق النقدي لدي؟
الفجوات في التدفق النقدي هي فترات من الزمن يكون فيها الإنفاق أعلى من الإيراد. يمكن أن تتسبب في هذه الفجوات عدة عوامل، مثل التقلبات الموسمية، وتباطؤ المبيعات، أو النفقات غير المتوقعة. من المهم تحديد أكبر فجوات التدفق النقدي لديك حتى تتمكن من اتخاذ خطوات لتفاديها أو تقليصها.
- متى يدفع العملاء؟
قم بتحليل شروط دفع العملاء. هل تحصل على دفعات مقدمًا، عند التسليم، أو بتأخير؟ هذا الفهم يساعدك في إدارة توقعات التدفق النقدي الوارد. قد يعتمد نموذج العمل على آلية أقل وضوحا، مثلا نسبة عند قيام عملائك باستخدام الخدمة، في هذه الحالة ستحتاج إلى تحليل سلوك العميل و بناء توقعاتك بناء على العمليات السابقة.
- متى أدفع للموردين؟
بالمثل، فهم شروط الدفع لمورّديك. هذا التوقيت يؤثر على التدفق النقدي الصادر ونقص المال المحتمل. يمكنك التخطيط للمدفوعات و مفاوضة الموردين للحصول على شروط تخدم سيولتك بشكل أفضل.
- ما هي خيارات التمويل المتاحة لي؟
إذا واجهت صعوبة في توليد ما يكفي من التدفق النقدي، ستحتاج إلى النظر في خيارات التمويل. هناك مجموعة متنوعة من الخيارات المتاحة، لذا من المهم أن تبحث وتجد الخيار الذي يناسب شركتك الناشئة. غالبا، سيكون عليك التخطيط المسبق للجولات الاستثمارية كونها وسيلة التمويل الأكثر شيوعا في مراحل الشركة المبكرة.
- كيف يمكنني تحسين التدفق النقدي؟
هناك عدة أمور يمكنك القيام بها لتحسين التدفق النقدي، مثل:
- الحصول على خط ائتمان أو تمويل آخر.
- التفاوض على شروط أفضل مع الموردين.
- تقليل النفقات التشغيلية.
- الاستثمار في أدوات توقعات التدفق النقدي و تقنيات إدارة النفقات.
- التخطيط مسبقًا لجولات الاستثمار.
المهم هو ألا تنتظر الوصول إلى مرحلة حرجة قبل التفكير في السيولة، حيث يمكنك أن تستبق الكثير من التحديات عبر توظيف الأدوات الصحيحة مبكرًا.
- هل أتابع التدفق النقدي بانتظام؟ (Monitoring)
هنا مربط الفرس كما يقال. استعن ببرامج المحاسبة المتقدمة أو المخصصة لإدارة النقد و تنظيم مصروفات العمل التي تسهل عليك تتبع بياناتك المالية بشكل مؤتمت و دقيق. تذكّر أن المعلومات المالية المغلوطة تشكل خطرًا على الاستمرارية. بالنسبة للشركة الناشئة، إدارة ومراقبة النفقات عن كثب هو حجر الأساس لإدارة السيولة و التحكم في معدل الحرق.
فهم تدفق النقدي لشركتك الناشئة يمكن أن يكون الفارق بين النجاح والفشل. من خلال طرح هذه الأسئلة الهامة، واستخدام التكنولوجيا لتبسيط إدارة مصروفاتك، والمحافظة على مراقبة دقيقة للتدفق النقدي، تمكّن شركتك الناشئة من اتخاذ قرارات استراتجية، ومواجهة التحديات المالية، وبناء أسس قوية للنمو المستقبلي.
