قائمة المستندات المطلوبة اعرف عملك/اعرف عميلك (KYB/KYC)
سعداء جدًا برغبتك في استخدام خدمات نقودلت وبإيمانك بالقيمة المضافة التي نسعى لتحقيقها لجميع عملائنا. نظرًا لأن شركة نقودلت تعمل في مجال التقنية المالية، يتطلب تسجيل الشركات والمنشآت تقديم عدد من المستندات الهامة قبل توقيع العقد والبدء في إصدار البطاقات.
⬅️قم بالتسجيل هنا، سيصلك رابط متطلبات قواعد الامتثال (KYB/KYC) الخاص بشركتك.
دليلك خطوة بخطوة لتقديم مستندات دقيقة
تأكد من:
✅أرفق شهادة مصرفية/خطاب رصيد بنكي. (تأكد من أنها تظهر رقم الحساب)
تجنب:
❌ تقديم مستندات مالية غير صحيحة أو غير مكتملة !
❌ عدم مطابقة تفاصيل الشركة في جميع المستندات المالية.
❌ تقديم شهادة رصيد دون إظهار التاريخ أو رقم الحساب.
تأكد من:
✅تقديم ما يثبت عنوان السكن (لا يزيد عمره عن ثلاثة أشهر)، مثل فواتير المرافق للمساهمين الأجانب خارج المملكة العربية السعودية.
✅ مستندات صادرة عن الحكومة بالعنوان
لغير المقيمين السعوديين:
تجنب:
❌ تقديم إثبات عنوان منتهي الصلاحية.
❌ تقديم ما يثبت عنوان الشركة بدلاً من العنوان الشخصي.
❌ عدم تقديم خطاب إقرار عند الإقامة في منزل العائلة.
تأكد من:
✅ تقديم نسخة واضحة من جوازات السفر لجميع المديرين والشركاء وأعضاء مجلس الإدارة (إذا كانوا يمتلكون أكثر من 5%).
✅ إذا كان جواز السفر غير متوفر، قدم بطاقة الهوية الوطنية من الأمام والخلف
✅ صورة واضحة وسارية المفعول من بطاقة الهوية (من الأمام والخلف) أو بطاقة توكلنا
✅ استمارة ”إقرار بعدم وجود جواز سفر“ موقعة (الحالات الخاصة فقط).
✅ تقديم نسخة من الإقامة لجميع المساهمين والمديرين الأجانب في السجل التجاري المقيمين في المملكة العربية السعودية.
تجنب:
❌ تقديم جوازات سفر أو بطاقات هوية منتهية الصلاحية.
❌ تقديم صور ضوئية غير واضحة أو غير مقروءة من بطاقة الهوية.
❌ إرسال بطاقة هوية/إقامة بدلاً من جواز السفر عند توفر جواز السفر.
❌ إرسال وثيقة غير صحيحة مثل الهوية / الإقامة بدلاً من جواز السفر، والعنوان الوطني للشركة بدلاً من الفرد
تأكد من:
✅ قدم نسخة بصيغة PDF من السجل التجاري الخاص بك. (من موقع وزارة التجارة: هنا، شاهد الطريقة من هنا)
✅ تأكد من صلاحية السجل التجاري (تحقق من الركن الأيمن السفلي لتاريخ انتهاء الصلاحية).
✅ يجب أن يتطابق رقم السجل التجاري مع الرقم المقدم في النموذج.
✅ قم بإرفاق السجل التجاري لأي من الشركات الأم/المالكة أو المساهمة، وتأكد من أنها صالحة أيضًا.
✅ بالنسبة للسجلات التجارية للشركات المهنية: لا يلزم تاريخ انتهاء الصلاحية.
✅ بالنسبة للشركات المساهمة: إرفاق مستند تسجيل المساهمين إذا لم يكن المساهمون مدرجين في سجلات الشركات المساهمة.
تجنب:
❌ تقديم سجل تجاري بتاريخ منتهي (تحقق من الزاوية اليمنى السفلية لتاريخ انتهاء الصلاحية).
❌ عدم إرفاق السجل التجاري للشركات الأم أو الشركات المساهمة.
❌ تقديم السجل التجاري الموحد بدون رمز الاستجابة السريعة QR أو غير مطابق للنموذج.
تأكد من:
✅ تقديم عقد تأسيس/ وثيقة التعاون لشركتك وأي شركة أم/شركة قابضة (إذا كانت تمتلك أكثر من 5%)
✅ قم بتضمين جميع التعديلات التي أُدخلت على عقد تأسيس/ وثيقة التعاون (إن وجدت).
✅ تأكد من تطابق عقد التأسيس/ وثيقة التعاون مع السجل التجاري، وخاصةً المساهمين.
تجنب:
❌ عدم إرفاق عقد تأسيس/ وثيقة التعاون للشركات الأم التي تمتلك أكثر من 5% من أسهمها.
❌ عدم تضمين جميع التعديلات التي أُدخلت على عقد تأسيس/ وثيقة التعاون (إن وجدت).
❌ عدم مطابقة معلومات عقد تأسيس/ وثيقة التعاون مع المساهمين في السجل التجاري.
تأكد من:
✅ تقديم أحدث بيان مالي مدقق من العام السابق (على سبيل المثال، إذا كان عام 2024، فنحن بحاجة إلى بيان عام 2023).
✅ تأكد من أن البيان معتمد ويتضمن ختم مدقق الحسابات.
✅ تأكد من أنه يتضمن جميع الصفحات
تأكد من:
✅ تقديم خطاب من البنك يوضح رقم الحساب المصرفي الدولي للشركة(IBAN) واسم الشركة.
✅ يجب ألا يزيد تاريخ إصدار الخطاب عن عام واحد.
تجنب:
❌ تقديم خطاب بدون اسم الشركة أو رقم الحساب المصرفي الدولي(آيبان).
❌ تقديم خطاب قديم مضى عليه أكثر من عام واحد.
✅تقديم شهادة بحجم المنشأة الصغيرة والمتوسطة (يمكن تنزيلها من موقع منشآت الإلكتروني).
الأسئلة المتكررة
🏢 معلومات الشركة
-
السجل التجاري للشركة، إضافة إلى السجلّات التجارية للشركات المساهمة بها أو الشركة الأم ( إن وجد).
-
عقد التأسيس للشركة، إضافة إلى عقود التأسيس للشركات المساهمة بها أو الشركة الأم ( إن وجد).
💰البيانات المالية
إذا كان مطلوبًا من الشركة أن يكون لديها قوائم مالية مدققة:
- البيانات المالية المدققة للسنة الماضية.
- كشف حساب بنكي للشهر الماضي.
- خطاب معلومات الحساب البنكي (IBAN) الصادر عن البنك، موضحًا به اسم الشركة لتأكيد الملكية.
إذا ما كان مطلوبًا من الشركة أن يكون لديها قوائم مالية مدققة:
- شهادة حجم منشأة.
- كشف حساب بنكي سنة، أو من تاريخ التسجيل إذا كان أقل من سنة.
- شهادة البنك/الرصيد.
- خطاب معلومات الحساب البنكي (IBAN) الصادر عن البنك، موضحًا به اسم الشركة لتأكيد الملكية.
*جميع البيانات يمكنك إستخراجها إلكترونيًا.
👥 الشركاء والمدراء
-
صورة من جواز سفر الشركاء وأعضاء مجلس الإدارة المذكورين بالاسم في عقد التأسيس والسجل التجاري.
-
صورة من العنوان الوطني للشركاء والمدراء المذكورين في عقد التأسيس والسجل التجاري.
*يجب أن تكون النسخة مصدرة حديثًا وغير منتهية الصلاحية.
🏢 معلومات المؤسسة
- السجل التجاري للمؤسسة.
💰البيانات المالية
- كشف حساب لمدة سنة، أو من تاريخ إنشاء الحساب.
- خطاب لمعلومات الحساب البنكي (آيبان) صادر من البنك، يظهر فيه اسم الشركة لإثبات نسبة الحساب لها.
- شهادة البنك/الرصيد.
👥 الشركاء والمدراء
- صورة من جواز سفر المالك المذكور في السجل التجاري
- صورة من العنوان الوطني المالك المذكور في السجل التجاري. (يجب أن تكون النسخة مصدرة حديثًا وغير منتهية الصلاحية)
اعرف طريقة استخراج الشهادة البنكية من خلال تطبيق المصرف/ البنك الخاص بك يمكنك طلب شهادة بنكية (قد تختلف الخطوات من بنك لآخر)، يمكنك طلب المساعدة من خدمة عملاء البنك التابع له حسابك.
يمكنك تقديم شهادة حجم المنشأة، يمكنك إصدارها من هنا:
من موقع وزارة للمملكة العربية السعودية
يمكنك البحث عن نموذج لملئه أو يمكننا مساعدتك أثناء مكالمتنا
يشير الامتثال إلى الالتزام بالمتطلبات القانونية والتنظيمية التي تحكم العمليات المالية. يجب على شركات التكنولوجيا المالية الامتثال لقواعد KYC (اعرف عميلك) وAML (مكافحة غسل الأموال) لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان عمليات آمنة وأخلاقية.
اعرف عملك/اعرف عميلك (KYB/KYC) هي عمليات للتحقق من هوية الشركات والأفراد، والتأكد من شرعيتها والتزامها بلوائح مكافحة غسل الأموال (AML).
بعد تقديمك لجميع المعلومات المطلوبة وفقًا للتعليمات، سيراجعها فريق الامتثال لدينا، وسيرد عليك خلال 3 أيام إما بطلب توضيح لبعض المعلومات أو بالموافقة والمتابعة إلى الخطوات التالية.